Objetivos, beneficios y características que debe incluir un plan financiero

¿Qué es el plan financiero?

El plan financiero es tal cual un documento que permite a las organizaciones calcular sus gastos para verificar la viabilidad de su empresa, y así, observar cuánto tiempo le tomará alcanzar sus metas.


Objetivos de este plan financiero


El objetivo principal del plan financiero es definir las estrategias necesarias para alcanzar los propósitos económicos de un negocio, aprovechando de manera eficiente sus recursos y generar resultados positivos. Por otro lado, también es el que ayuda a analizar si el negocio es un proyecto rentable con suficiente liquidez y solvencia para continuar.

  • Define la rentabilidad del proyecto.

  • Ayuda a crear estrategias para mejorar las finanzas del negocio.

  • Identifica las necesidades financieras actuales y a futuro.

  • Planea las potenciales fuentes de financiación.

Beneficios de tener un plan financiero de negocios

  • Identificar la inversión principal

  • Establecer y administrar los recursos económicos

  • Puntualizar los costos reales de operar el negocio

  • Conocer las necesidades financieras

  • Evaluar los métodos de financiamiento

Características generales de lo que incluye el plan financiero


Las pymes deben elaborar planes financieros que se ajusten a las condiciones del mercado local y el plan de desarrollo de la empresa. En específico, este plan consiste en determinar en cifras lo que esperas de tu negocio, establecer metas y crecer. Hasta las grandes corporaciones definen y comunican su plan financiero en términos muy simples:

  • Crecer mis ingresos 20% año vs el año anterior

  • Reducir los costos fijos en un 10%

  • Crecer mi base de clientes en un 10%



Sin embargo, debes considerar que las metas que se establecen deben estar alineadas a la realidad del negocio, es decir, a sus posibilidades. Además, necesita estar muy bien estructurado y ser lo suficientemente claro para poder servir de guía.

Dentro del documento también deben estar incluidos los siguientes apartados:

  • Previsión de ventas

  • Plan de financiación

  • Gastos fijos

  • Cargas fiscales

  • Balance actual

  • Resultados financieros

Cómo podrás darte cuenta tener un plan financiero te ayudará a darle un mayor orden a tu negocio y así poder hacerlo crecer. Si deseas conocer más contenido para llevar tu emprendimiento al éxito.

Información recuperada de konfio.com

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